Recaudos para apertura de cuenta


Persona Natural

1. Copia a color legible del Pasaporte vigente del titular, cotitulares y firmantes autorizados.
 2. Documento de Identidad (C.I.) legible ampliada del titular, cotitulares y firmantes autorizados. (En caso de extranjeros).
 3. En caso que el titular y cotitular posean nacionalidad o residencia de los Estados Unidos de América, deben consignar una copia ampliada del Employer ID Number (EIN), Tax ID Number (TIN) y Social Security (SS).
 4. En caso de estado civil casado, el cónyuge deberá consignar copia de la Cédula de Identidad, independientemente de si es o no Firmante Autorizado o Cotitular de la cuenta.
 5. Dos (2) referencias bancarias verificables con una antigüedad no mayor a tres (3) meses. Las mismas deben estar a nombre del titular que solicita la apertura de la cuenta.
 6. Carta de trabajo en papel membrete de la empresa o certificación de ingresos con una antigüedad no mayor a seis (6) meses.
 7. Prueba de residencia (recibo de servicio público, contrato de arrendamiento, RIF., u otros documentos), con una antigüedad no mayor a tres (3) meses donde se evidencie la dirección de domicilio del titular.
 8. Formulario W-8BEN o W-9, de acuerdo con las exigencias del Internal Revenue Service (IRS, si aplica). Favor revisar las instrucciones sobre FATCA detalladas abajo.


 Los formularios vinculados a FATCA deben ser elaborados en su totalidad y entregados junto con el resto de los requisitos:
 1. W-9: Es la solicitud y certificación del número de identificación del Contribuyente de EE.UU. que los usuarios deben completar y firmar para que las entidades financieras documenten y resguarden la condición o estatus FATCA de sus clientes estadounidenses.
 Deberá completar este documento:
• Quien sea ciudadano de EE.UU.
• Quien sea ciudadano extranjero que posea residencia permanente en EE.UU. (Green Card).
• Los representantes de Personas Jurídicas de EE.UU.
• Cualquier sujeto físico o jurídico que sea Contribuyente del Impuesto de Renta de EE.UU.
 2. W-8BEN: Es el certificado de condición extranjera del beneficiario propietario para la retención de impuestos en los EE.UU. que los clientes, Personas Naturales o Físicas, deben completar y firmar para que las entidades financieras documenten y resguarden la condición o estatus FATCA que no son estadounidenses.
 Deberá completar este documento:
• Lugar de nacimiento en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
 - Certificado de renuncia a la nacionalidad, Forma 407: Abandono del permiso de Estatus de Residente.
 - Explicación escrita relacionada con la Ciudadanía Americana.
• Dirección de residencia o de correo con apartado postal en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
• Número telefónico de EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
• Instrucciones fijas, expresas y determinadas para transferir fondos hacia una cuenta mantenida en los EE.UU.
 Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental que demuestre las órdenes de transferencias a EE.UU.
• Apoderado de una persona con dirección en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental que demuestre la información del apoderado asociado a una dirección en EE.UU.
• Alguna dirección de reenvío, atención o retención de correspondencia identificada como la única dirección asociada al titular de la cuenta en la entidad financiera (Hold Mail o c/o). Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental para explicar la circunstancia por la cual incluyó la mencionada dirección. (Anexo Nº1).
 Toda la documentación debe ser enviada prioritariamente en original, en caso de no poseer los originales de los mismos, el Ejecutivo de Negocios debe validar la documentación colocando el sello de certificación.
 

Persona Jurídica

1. Copia a color legible del Pasaporte vigente de los accionistas, firmantes autorizados, junta directiva y representantes o apoderados del cliente.
 2. Copia vigente legible de la Identificación Tributaria (RIF, RUC, NIT).
 3. Si el accionista es una Persona Jurídica, anexar copia del documento constitutivo estatutario vigente
 y nombramiento de la Junta Directiva e Identificación Tributaria.
 4. En caso que los accionistas con porcentaje accionario superior al 10% posean nacionalidad o domicilio en los Estados Unidos de América, consignar copia del Employer ID Number (EIN), Tax ID Number (TIN) y Social Security (SS).
 5. Copia del Documento Constitutivo Estatutario y sus modificaciones.
 6. Copia del acta en la que conste el nombramiento de los administradores o apoderados vigentes.
 7. Copia de la resolución corporativa en la que se designa a las personas autorizadas para abrir y movilizar cuentas en el nombre del cliente.
 8. Certificado de Incumbencia (Personas Jurídicas constituidas fuera de Venezuela).
 9. Certificado de Good Standing (Personas Jurídicas constituidas fuera de Venezuela).
 10. Dos (2) referencias bancarias verificables con una antigüedad no mayor a tres (3) meses. Las mismas deben estar a nombre del titular que solicita la apertura de la cuenta. Si el cliente no posee referencias bancarias, éstas deben ser consignadas por los accionistas.
 11. Copia de los últimos estados financieros (Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas) o última declaración del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). Si no ha cumplido su primer período fiscal, Declaración Jurada o Proyección de Ingresos por un año.
 12. Prueba de domicilio (recibo de servicio público, contrato de arrendamiento, contrato de compra y venta, Identificación Tributaria, u otros documentos), con una antigüedad no mayor a tres (3) meses donde se evidencie la dirección de domicilio del cliente. La Identificación Tributaria se aceptará como prueba de domicilio si la dirección fiscal coincide con la dirección del cliente señalada en la Ficha de Identificación.


 Los formularios vinculados a FATCA deben ser elaborados en su totalidad y entregados junto con el resto de los requisitos:
 1. W-9: Es la solicitud y certificación del número de identificación del Contribuyente de EE.UU. que los usuarios deben completar y firmar para que las entidades financieras documenten y resguarden la condición o estatus FATCA de sus clientes estadounidenses.
 Deberá completar este documento:
• Quien sea ciudadano de EE.UU.
• Quien sea ciudadano extranjero que posea residencia permanente en EE.UU. (Green Card).
• Los representantes de Personas Jurídicas de EE.UU.
• Cualquier sujeto físico o jurídico que sea contribuyente del Impuesto de Renta de EE.UU.
 2. W-8BEN: Es el certificado de condición extranjera del beneficiario propietario para la retención de impuestos en los EE.UU. que los clientes, personas naturales o físicas, deben completar y firmar para que las entidades financieras documenten y resguarden la condición o estatus FATCA que no son estadounidenses.
 Deberá completar este documento:
• Lugar de nacimiento en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
 - Certificado de renuncia a la Nacionalidad, Forma 407: Abandono del permiso de Estatus de Residente.
 - Explicación escrita relacionada con la Ciudadanía Americana.
• Dirección de residencia o de correo con apartado postal en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
• Número telefónico de EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Documento de Identificación Extranjero que demuestre otra nacionalidad (Ej. Cédula de Ciudadanía).
• Instrucciones fijas, expresas y determinadas para transferir fondos hacia una cuenta mantenida
 en los EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental que demuestre las órdenes de transferencias a EE.UU.
• Apoderado de una persona con dirección en EE.UU. Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental que demuestre la información del apoderado asociado a una dirección en EE.UU.
• Alguna dirección de reenvío, atención o retención de correspondencia identificada como la única dirección asociada al titular de la cuenta en la entidad financiera (Hold Mail o c/o). Adicionalmente deberá adjuntar:
 - Evidencia documental para explicar la circunstancia por la cual incluyó la mencionada dirección. (Anexo Nº1).
 3. W8BEN-E: Es el certificado de condición extranjera del beneficiario propietario para la retención de impuestos en los EE.UU. que los clientes, Personas Jurídicas, deben completar y firmar para determinar si éstas tienen responsabilidades fiscales con los EE.UU.


 


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